Qué son los CFDs y características principales

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CFDs, qué son y sus características principales

Sí eres de los que buscan ganar un dinero extra por Internet probablemente ya te habrás dado cuenta de la variedad que existe para elegir. Dentro de las alternativas disponibles hoy vamos a hablarte de los CFDs.

Lógicamente, lo primero será ver qué son los CFDs y después también veremos sus características principales. Vamos a ello.

Glosario del contenido del artículo:

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¿Qué son los CFDs?

Cabe destacar que el término CFD viene del inglés “Contract for difference”, que significa contrato por diferencia. Un CFD es un contrato por el que se intercambia la diferencia del precio de un instrumento financiero en el momento de su apertura y el precio de su cierre.

Por lo tanto, el CFD refleja el rendimiento que tiene el activo sin necesidad de tener en propiedad el instrumento subyacente en sí. Principalmente los CFDs son instrumentos derivados, lo que significa que no cotizan en un mercado organizado.

A día de hoy los CFDs son una herramienta de negociación cada vez más habitual entre los pequeños inversores, y es que su flexibilidad a la hora de operar y el fácil acceso del producto permiten que sea una alternativa muy interesante respecto a las inversiones más tradicionales.

Características de los CFDs

Los contratos por diferencias tienen unas características muy interesantes que sin duda nos invita a probarlos.

Y ahora vamos a ver alguna de estas características:

  • El precio de los CFDs se establece en función de los precios del activo subyacente.
  • Cómo trader, recibirás la diferencia entre el valor de inicio y el del final de la operación.
  • Los CFDs también ofrecen la posibilidad de beneficiarnos de las fluctuaciones de los activos, y sin necesidad de disponer del instrumento físico.
  • Ofrecen la oportunidad de ejecutar posiciones cortas.
  • Permiten obtener beneficios incluso en la caída de las cotizaciones.
  • La liquidez está ligada al activo subyacente, por lo que dependiendo de los activos que elijas más o menos liquidez podrás disfrutar en tus operaciones con CFDs.
  • El apalancamiento te permitirá disfrutar de una inversión mayor en el mercado sin la necesidad de desembolsar el total de la operación.

La operativa de los CFDs

En cuanto a su operativa tenemos diferentes formas de llegar hasta los Contratos por diferencia. Tenemos los dividendos, ofertas de suscripción y fusiones.

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Los horarios para operar dependerán de cada activo subyacente y lo mismo con el tema de las garantías.

Así que siempre que vayas a operar tendrás que consultarlo muy bien, para saber qué activos te convienen más y cuáles pueden ser unos movimientos mucho más certeros.

A diferencia de las inversiones en otro tipo de instrumentos financieros, las acciones por ejemplo, es que los CFD permiten invertir tanto en posiciones largas como cortas mientras que las inversiones en valores te permitirán hacerlo más bien a largo plazo.

Por otro lado, las inversiones en CFDs te permitirán invertir con apalancamiento, lo cual es estupendo ya que sin necesidad de desembolsar el total de la inversión podrás aumentar tus rendimientos a través de estos “préstamos”.

A día de hoy los CFDs se han convertido en un producto de apoyo en las carteras de inversión de muchos inversores, ya que funcionan muy bien cómo trading de cobertura. Asimismo, este producto nos ayuda a generar altos rendimientos en el comercio de intradía y es que éstos se liquidan en el día, así que son perfectos para operar.

Del mismo modo, comerciar con CFDs tiene muchas ventajas, ya que se pueden adoptar posiciones especulativas tanto al alza como a la baja y conseguir ganancias prácticamente en cualquier dirección del mercado. Esto sin duda es un punto a favor, a tener muy en cuenta.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas?

Para finalizar, me gustaría darte algunas razones por las cuales es positivo elegir los Contratos por diferencia para tus inversiones. Y cómo no todo puede ser bueno también me gustaría dejarte algunas advertencias, para que no te descuides y puedas disfrutar al máximo de tu experiencia de trading con CFDs.

Ventajas:

  • Las inversiones son apalancadas, permitiéndote invertir más capital del disponible.
  • Te permite una flexibilidad mayor y más facilidad para diversificar tu cartera.
  • Las garantías dependen de los activos subyacentes que elijas.
  • Te permiten llevar a cabo diferentes estrategias de inversión.

Desventajas:

  • Todo hay que verlo en el propio activo subyacente escogido, por lo que no tendrás profundidad de mercado ni volumen disponible.
  • Al tratarse de un producto para inversiones de tipo intradía te cobran comisiones por mantener posiciones abiertas de un día para otro.
  • Los CFDs se negocian en mercados OTC (Over the counter), es decir, que no están organizados. Además, dependiendo de los valores en algunos casos los brókers hacen de Market Maker equilibrando el mercado para dar liquidez a las posiciones.

CFDs, qué son y sus características principales

Sí haces una búsqueda rápida por la red verás que realmente tienes muchas opciones para invertir tu dinero. Sí te gusta el trading puedo recomendarte muchos productos financieros que pueden ser de tu interés, y creo que los CFDs podrían ser uno de éstos.

Al igual que otros instrumentos de los que hablamos por aquí habitualmente, los CFDs también son un producto derivado, y por eso creo que este artículo puede encajar muy bien aquí y sobre todo, creo que podrá interesarte y serte de mucha ayuda para decidirte a probarlos.

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¿Qué son los CFDs?

Cuando hablamos de CFDs estamos haciendo referencia a los contratos por diferencia, un producto derivado muy comercializado en todo el mundo, y ahora también en nuestro país.

CFDs es una abreviatura del término en inglés Contract for difference.

En este producto financiero el beneficio se genera con la diferencia de precios, ya que como su nombre indica es un contrato por el que se intercambia una diferencia, en este caso sobre el precio del instrumento financiero en el momento de la apertura del contrato y el precio que tiene en el momento de su cierre.

Por tanto, y de manera más directa, estaremos tomando las ganancias de la diferencia entre el precio de apertura y de cierre.

El Contrato por Diferencia fue creado allá por el año 1950 en Reino Unido, por los fondos de inversión libre y con el objetivo de ofrecer el acceso al comercio con operaciones con un alto apalancamiento.

En España, concretamente, se empezó a comercializar a partir del año 2007, un producto muy útil para operaciones intradía.

Cabe destacar que los CFDs reflejan el rendimiento de los activos subyacentes, y que no hace falta tenerlos en propiedad física. Por tanto, negociaremos con el instrumento subyacente sin disponer del mismo en sí, los cuales pueden ser CFDs sobre acciones, materias primas, índices, divisas, e incluso tipos de interés.

Los CFDs son instrumentos derivados OTC (Over the Counter), lo que significa que no cotizan en un mercado organizado.

Como curiosidad, decir que los Contratos por diferencia al principio solo eran accesibles para los inversores institucionales, pero a día de hoy es una herramienta más, accesible incluso para los pequeños inversores alrededor del mundo.

Los Contratos por Diferencias ofrecen muchas ventajas cómo la flexibilidad a la hora de operar.

También debes saber que al tratarse de un producto apalancado es necesario que realices un pequeño importe en concepto de garantía, lo cual puede ser hasta positivo para que aprendas a gestionar más adecuadamente tu capital.

Características principales

De los Contratos por diferencia cabe destacar que además de beneficiarte de la diferencia de precios entre el precio de apertura y de cierre de la operación, también podrás beneficiarte del apalancamiento de las mismas.

El precio del CFD se fija en función del precio de los activos subyacentes, y podrás obtener ganancias con las fluctuaciones en los activos, sin ni siquiera ser propietario de los mismos.

Al igual que otro tipo de productos derivados, como puede ser el caso de las opciones binarias y los futuros, no es necesario disponer del activo en sí para negociar con sus precios.

Al invertir en CFDs tendrás que plantear muy bien tu estrategia, apostando por una subida o bajada del precio del activo subyacente. Es un producto muy flexible, aunque para obtener el máximo beneficio también tendrás que disponer de un buen plan de gestión del riesgo.

En los Contratos por diferencia están permitidas las posiciones cortas, y de hecho es muy recomendable para operaciones intradía.

La liquidez está ligada al activo subyacente en cuestión y lo bueno es que podremos beneficiarnos incluso de las caídas en las cotizaciones.

Las ventajas, inconvenientes y los riesgos

Los Contratos por diferencia, como ya hemos dicho, son un producto apalancado, lo que quiere decir que nos permite abrir posiciones con más del capital disponible.

Simplemente tendrás que realizar un pequeño depósito cómo garantía, y podrás tener la oportunidad de disfrutar de unos rendimientos mayores.

Sin embargo, al igual que el apalancamiento tiene sus ventajas también tiene sus riesgos o inconvenientes.

Del mismo modo que esta característica te puede ayudar a obtener un rendimiento más alto de tu capital y a diversificar con más criterio tu cartera de inversión, lo cierto es que también te estarás exponiendo al riesgo de perder, y el problema en caso de sufrir pérdidas es que éstas pueden ser mayores que el depósito inicial que realizaste.

Por tanto, sí quieres invertir con apalancamiento tienes que ser capaz, en caso de pérdida, de cubrir tu deuda. Así que te recomiendo que manejes este producto apalancado con cuidado.

En cuanto a las razones a favor podríamos destacar que:

  • Los CFDs nos permiten realizar posiciones tanto largas como cortas.
  • Nos podemos beneficiar tanto en movimientos alcistas o bajistas en el mercado.
  • Son un producto muy útil para el trading de pares o para cubrir posiciones.
  • Los CFDs nos permiten disfrutar del apalancamiento y se liquidan en el día.

Y como razones en contra para no elegir los CFDs podríamos incluir que:

  • Se negocian en mercados OTC, sin que estén organizados.
  • Se cobran intereses de un día para otro sí se mantienen abiertas las posiciones.

En cualquier caso, las operaciones en CFDs son muy interesantes para llevar a cabo múltiples estrategias de inversión y a su vez son una muy buena opción a tener en cuenta para poder diversificar mejor nuestra cartera de inversión.

Cómo ya hemos dicho, los CFDs nos permiten operaciones apalancadas, se puede obtener beneficio con las fluctuaciones y la diferencia entre los precios de apertura y cierre, y se pueden conseguir ganancias tanto en mercados alcistas como bajistas. Incluso con caídas en las cotizaciones se puede tener beneficios.

Por tanto, los CFDs son idóneos tanto para trading intradía, trading de pares ya sea a largo o a corto, para conseguir posiciones de cobertura en un momento dado y también para disfrutar de las operaciones de tipo especulativo sin más. Desde aquí te recomiendo probarlos.

¿Qué son los CFDs?

¿Sabes qué son los CFDs?

Los CFDs son un acuerdo entre un «comprador» y un «vendedor», con arreglo al cual convienen en intercambiar la diferencia entre el precio actual de un activo subyacente (acciones, divisas, materias primas, índices, etc.), y el precio del mismo cuando el contrato se cierre.

Los CFDs en el trading, permiten operar en el mercado de forma bidireccional; es decir, se pueden operar tanto posiciones largas (compra) como cortas (venta), por lo que se obtienen beneficios incluso durante las tendencias bajistas del mercado.

Estos CDFs son productos sujetos al efecto apalancamiento, ya que la inversión inicial necesaria es reducida en comparación con la exposición al subyacente que se obtiene, por lo que los resultados pueden multiplicarse, tanto en sentido positivo como negativo, en relación con el efectivo desembolsado. Por lo tanto, son productos de riesgo elevado porque decirdes invertir con más dinero del que tienes en la cuenta. Se puede invertir con CFDs en acciones, futuros y forex.

Principales características de los CFDs

  • Posibilidad de operar con expectativas de subida o de bajada: Se compra un CFD (Entrada en Largo) cuando se considera que el activo subyacente presenta expectativas alcistas: el objetivo es ingresar la diferencia entre su precio actual y un posible precio superior en el futuro. Por tanto, se obtendrán ganancias de dinero en el trading cuando el precio del activo subyacente sea superior al precio al que se ha abierto la posición y pérdidas de dinero en caso contrario. Para la venta de un CFD (entrada en corto) se busca ingresar la diferencia entre el precio actual del subyacente y un precio que se prevé que será inferior en el futuro, es decir, se ganará en caso de que la cotización baje y se perderá en caso de que la cotización suba.
  • Vencimiento: Los CFDs se liquidan diariamente, pero puede prorrogarse la posición abierta los días que se deseen, por lo que no tienen un vencimiento programado. Cuando esto sucede, el bróker te cobrará en tu cuenta una serie de intereses llamados Swaps de Divisas por mantener las operaciones abiertas más de un día. Esto es muy importante tenerlo presente cuando hacemos swing trading.
  • Garantías: Para abrir posiciones en CFDs no es necesario desembolsar el capital que sería necesario para comprar o vender el subyacente en el mercado, sólo bastaría con depositar, como garantía, un determinado porcentaje del importe. Esta cantidad puede variar dependiendo de la entidad y de los subyacentes con los que se opere. Además la entidad podrá solicitar la aportación de garantías adicionales en el caso de que, debido a una evolución desfavorable de los precios en el mercado, la cuenta no mantuviera saldo suficiente para cubrir el margen exigido. El inversor en el trading debe ser consciente de que si no aporta fondos adicionales (o corrige la situación asumiendo pérdidas de dinero) la entidad podrá llegar a cerrar sus posiciones en su nombre.
  • Apalancamiento: Para operar con CFDs se precisa un capital inferior al que se necesitaría para realizar la misma operación en el mercado (Comprando o Vendiendo directamente el subyacente). Esto supone que tanto las minusvalías como las plusvalías presentan un importe efecto multiplicativo, que puede entenderse como una medida del riesgo que asume el inversor. A mayor apalancamiento, mayores serán las pérdidas que se podrán soportar simultáneamente.
  • Precios y estructura de comisiones: Existen dos tipos de comisiones que nuestro Bróker puede realizar. Operaciones con comisiones directas, donde al realizar nuestra entrada al mercado, el bróker nos cobrará una cierta comisión fija por entrar. Operaciones con Spread, significa que a la hora de realizar nuestra entrada al mercado, el bróker amplia la horquilla de precio y entraríamos al mercado con la posición ampliada.

Por ejemplo, si el precio de una acción de Facebook cotiza a un precio de 20 $ y queremos realizar una operación en largo (Compra), nuestro bróker aplica Spread a nuestra posición y en lugar de entrar a un precio de 20 $ entramos a un precio de 20,50 $, por lo que la comisión a través del Spread que nuestro bróker nos está cobrando serían 0,50 $ por operación por lo que tendríamos que esperar que la acción de Facebook llegase a 20,50 $ para comenzar en 0.

Apalancamiento con CFDs

Los CFDs son un producto que permiten apalancamiento, es decir operar por más dinero del que tienes en la cuenta del broker. Esto significa que usted gana una exposición de mercado (mayor exposición al dinero) haciendo trading mucho mayor para un depósito inicial relativamente pequeño, lo que significa que su retorno de lo que ha decidido invertir es significativamente mayor que en otras formas de negociación.

En la negociación convencional, tendrías que pagar a tu bróker el valor total del activo que desea comprar – pero con los CFDs, sólo se le requiere proporcionar una fracción de la misma operación, por lo que puede hacer su cantidad de inversión mucho mayor.

El nivel de apalancamiento en el trading con CFDs viene determinado por la cantidad que debemos entregar. En este aspecto, cada broker puede ofrecer unas condiciones determinadas que le permita la normativa vigente y suele variar de un instrumento a otro (no es el mismo nivel de apalancamiento el que ofrecen para operar por ejemplo en divisas que el de acciones o materias primas).

La nueva normativa sobre el trading con apalancamiento aprobada por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) que ha entró en vigor el 1 de Agosto de 2020, limita el apalancamiento disponible para clientes minoristas de los brokers con sede en la Unión Europea. Esto supone una limitación del riesgo para los clientes minoristas. El apalancanmiento máximo disponible varía entre 1:30 y 1:2 en función de la volatilidad del activo subyacente:

1:30 para los principales pares de divisas.
1:20 para pares de divisas secundarios, el oro y los índices principales.
1:10 para las materias primas que no sean oro y para los índices secundarios.
1:5 para acciones y otros valores.
1:2 para las criptomonedas.

Estos límites no afectan a los clientes profesionales o a brokers que operan desde países fuera de la Unión Europea.

El apalancamiento en el trading con CFDs tiene tanto sus ventajas como sus riesgos. Puedes operar con una cantidad mayor que la que depositas, para lo bueno y para lo malo. Por este motivo se suele avisar del riesgo que ello supone en tu trading.

¿Te parece interesante, verdad? Sigue aprendiendo trading con TBS con los próximos artículos en nuestro Blog.

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