¿Porqué debemos de invertir en oro

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Razones por las que debemos de invertir en oro

Muchos cuando hemos comenzado a invertir en los mercados nos hemos preguntado cuales podrían ser las opciones más interesantes para operar. Es cierto que cada uno tiene sus preferencias pero está claro que las materias primas, y entre ellas el oro es una de las favoritas y de las más rentables.

Trayectoria del oro

Si echamos una mirada atrás, el oro ha ido en aumento en los últimos 12 años subiendo su valor hasta 4 veces el mismo. Por muchas guerras, catástrofes o crisis que viva el mundo el oro se mantiene como un valor seguro que siempre se mueve en unos precios similares. Muchos lo toman como eso, un valor seguro en el que invertir a largo plazo.

Ahora mismo en muchas partes del mundo se están viviendo tiempos complicados para la economía y es por ello que muchos han ido directos a invertir sus ahorros en este valor. Ha crecido por este motivo la demanda y ya sabemos que si aumenta la demanda de un producto el precio se va incrementando.

En esto tiempos el oro a desplazado al dólar como un activo seguro para las inversiones. Incluso esta divisa americana ha sufrido un revés junto con la economía del país como es normal. Suele moverse por patrones fijos como por ejemplo que subirá con noticias favorables o que se verá afectado negativamente si los países que más lo demandan están con problemas económicos.

Valor seguro

El oro no deja de ser un valor seguro que se suele mantener más o menos estable ante los vaivenes del mercado. Muchos refugian sus inversiones en tiempos inestables del mercado en valores fijos pero que a su vez no pierden rentabilidad.

Lo bueno de que sea un valor seguro es que no nos importa si sube o baja, solo tenemos que saber que tendencia sacudirá al valor y hacernos eco de la misma. Con ella conseguiremos ganar dinero solo con averiguar la tendencia del activo, vamos, nos referimos claro está a la base que mueve las inversiones en opciones digitales.

Es lo mejor de las inversiones en binarias, aunque el activo caiga en picado si has sido capaz de predecir esta bajada de precio podrás hacerte con un buen pellizco si juegas bien tus cartas.

En realidad juegas con el precio del oro, nos referimos que no estás comprando oro realmente sino que negocias con el precio de mercado que tendrá desde el momento de tu inversión hasta un periodo de tiempo establecido con anterioridad. Este tiempo puede ser de apenas unos segundos o varias horas.

El oro es perfecto para inversiones a largo plazo

Las inversiones en oro suelen pensarse para periodos a medio-largo plazo pero lo bueno de este activo es que aunque pienses en un corto periodo de tiempo, si el mercado y el precio son sacudidos, obtendrás buenas ganancias con ello.
Se trata de unas inversiones algo más sencillas que por ejemplo el mundo de las divisas o las acciones sobre todo si eres primerizo.

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Controla estabilidad del metal precioso

Para averiguar los movimientos del mercado, en este caso del oro, debemos tener siempre a mano herramientas útiles que nos faciliten el trabajo.

Entre estas herramientas son imprescindibles entre otras, una buena fuente de las noticias de última hora. No solo deberás ser noticias de carácter económico sino a nivel global ya que por ejemplo, una tormenta tropical o una huelga de trabajadores pueden provocar que las acciones de una empresa cambien su estado en pocas horas e incluso minutos.

Es muy importante que estas noticias sean en tiempo real para que puedas ponerte al corriente cuanto antes.

Demanda en alza

El oro poco a poco va subiendo de precio ya que no solo los inversores están apoyando su dinero en este material. Algunos gobiernos como el americano hacen acopio de este material y por supuesto influye en gran medida en el mercado.

Sube la demanda pero por otro lado no aparecen nuevos yacimientos de material por lo que no crece la producción disponible. Todo ello repercute a la subida que hemos comentado al principio en los últimos 12 años.

Como resumen podemos hablar de este metal dorado como una fuente de inversiones muy fiable y que para muchos puede resultar muy provechoso. Invierte en oro siempre que te sea posible y notarás los resultados en poco tiempo.

Comienza hoy mismo a invertir en oro, lee la reseña de nuestro bróker recomendado y únete hoy mismo al mundo de las inversiones online.

Porqué y Cómo Invertir en Oro

El oro, el valor más antiguo del mundo, vuelve a ser un activo codiciado por los banqueros privados y principales ahorradores como un elemento de diversificación de los patrimonios.

Tres razones para invertir en oro

1- Inversión defensiva que mantiene su poder adquisitivo
El oro es una inversión de corte claramente defensivo y segura, como lo demuestra el hecho de que históricamente ha servido a los inversores para mantener, como mínimo, su poder adquisitivo. Baste como ejemplo, que la última moneda de oro que se acuñó en USA se produjo en 1933. Se trataba de una moneda de $20. En ese mismo momento se emitían también billetes de $20. A día de hoy, los billetes de $20 siguen representando $20, pero el poder adquisitivo de esos $20 hoy no puede ni compararse con el que suponían para sus tenedores en 1933. Por el contrario, esa última moneda de oro acuñada puede venderse hoy por un precio cercano a $2000.

Lo anterior, pone de manifiesto el atractivo del oro como inversión frente a otro tipo de decisiones, como puede ser el mantener el dinero en cuenta corriente, que lleva aparejado una pérdida de poder adquisitivo en consonancia con la tasa de inflación anual del país del que se trate.
Los detractores del oro argumentarán que la inversión en el metal precioso no es equiparable a mantener el dinero en una cuenta corriente por no ser un activo tan líquido como la segunda opción. Sin embargo, esta afirmación ya no es correcta al existir compañías que ofrecen depósitos en oro físico con las mismas ventajas que cualquier otra cuenta corriente.

2- Activo refugio
El oro ha sido siempre un activo refugio y que, por tanto, actuará como contrapeso en las carteras de los inversores en los momentos de crisis económica, que vendrán. Es importante destacar que nos encontramos ante el segundo ciclo económico más largo de la historia y que, de acabar el mandato del actual Presidente USA sin un año de contracción económica, nos encontraríamos ya ante el ciclo expansivo más largo de todos los tiempos.
Que el oro siempre ha sido siempre un activo refugio lo demuestra el hecho de que los propios bancos centrales posean siempre parte de su balance invertido en oro físico. Nos encontramos, por tanto, ante un activo que nos permitirá reducir la volatilidad de nuestras carteras y que, en los momentos difíciles, nos ayudará a contrarrestar las pérdidas que sufran nuestras inversiones en activos con mayor perfil de riesgo, como puede ser la inversión en fondos de inversión de renta variable o renta fija, o en Bolsa.
Seguramente, surgirá la pregunta de si, al contrario de lo que ocurre en momentos de turbulencias, nuestra inversión en oro sufrirá en los momentos de bonanza económica. La historia no sólo nos dice que esto no es así, sino que es en esos momentos del ciclo en los cuales debemos aprovechar para acumular, lo que nos da paso a explicar la tercera razón por la que el oro vuelve a ser un activo codiciado por los inversores.

3- El oro es un bien escaso
El oro es un bien escaso que, gracias a sus características como conductor y a su inalterabilidad, está siendo utilizado de forma creciente en una serie de industrias como puede ser la tecnológica o la de la automoción. Esto hace que a su demanda tradicional como elemento esencial de la joyería o como inversión se le unan otros usos que hacen cada vez más escaso este preciado metal y que hacen fácil entender el por qué no pierde valor históricamente.
En este sentido, es interesante destacar que las reservas probadas de oro se elevan a 50.000 Tm. La oferta anual de oro se eleva a 3.500 Tm, frente a una demanda en el mismo período superior a las 4.000 Tm, es decir, anualmente existe una demanda insatisfecha algo superior a 500 Tm. Teniendo en cuenta lo dicho, las reservas probadas de oro se habrán agotado en algo más de 14 años.
Seguramente, los más optimistas dirán que nuevos yacimientos serán descubiertos, al igual que ocurre con el petróleo, y que el oro no se agotará nunca. Sobre eso no tenemos certeza. Lo que sí sabemos es que en los yacimientos actuales cada vez es más complejo y costoso obtener oro y que, mientras no haya una oferta probada significativamente superior a la actual, el precio del oro está muy soportado por la ley de oferta y demanda.
Atendiendo a lo anterior, quizás cobre sentido la práctica de los fabricantes de móviles, que pagan cantidades muy interesantes por los móviles antiguos. La razón no es otra que reciclar parte de sus componentes, algunos de los cuales, no lo duden, están compuestos de oro.

Cómo invertir en oro

-Compra física. Se realiza a través de los establecimientos autorizados y acreditados, y es aconsejable que estén homologados por la London Bullion Market Association (LMBA), la asociación de profesionales que operan con oro y plata más importante del mundo. Las compras pueden realizarse de forma presencial, por Internet o teléfono y es posible recoger los lingotes o monedas de oro en el establecimiento, recibirlos en el domicilio con un envío asegurado o dejarlas en depósito en cajas fuertes. El importe del alquiler variará en función del tamaño. La adquisición de oro está exenta de IVA (al menos en la Unión Europea), mientras que las ganancias patrimoniales derivadas de su venta tributarán igual que una acción.

-ETF. Los fondos cotizados (ETF) de oro replican la evolución del metal precioso, por lo que es una forma de aproximarse a este activo, sin necesidad de tenerlo físicamente. El más importante es el iShares Gold Trust, que cotiza en la Bolsa de Nueva York, con lo que el inversor deberá tener en cuenta el tipo de cambio de la divisa.

-Fondos de inversión. Los productos de inversión colectiva que invierten en compañías extractoras de oro son la tercera opción con la que cuentan los inversores para incluir el metal en sus carteras. En este punto hay que tener en cuenta que estas compañías, en general, no suelen dedicarse a la producción del oro en exclusiva, por lo que su evolución en Bolsa, y por tanto el comportamiento del fondo, dependerán de las cotizaciones de otros metales.

Ahora ya sabes porqué conviene invertir una parte de tu patrimonio en oro y las distintas formas que tienes de hacerlo.
Finalmente, tal vez te estés preguntando lo siguiente antes de lanzarte a invertir en oro: ¿cuál debería ser mi horizonte temporal de inversión? El oro es un activo cuyo precio fluctúa lentamente, por lo que se trata de una inversión a largo plazo. Por lo tanto, es uno de esos activos que, a cambio de tu paciencia, te dará seguridad y, es de esperar te hará ganar dinero a largo plazo.

¿Por qué invertir en bonos? ¿Cuáles son las ventajas?

Escrito por Daniela Wechselblatt, CFA

Cuando pensamos en inversión en mercado de capitales, a mucha gente se le viene inmediatamente la imagen a su mente de compra de acciones. Si bien es una de las clases de activos más utilizada por el inversor individual de largo plazo, los bonos son uno de activos más conservadores y preferidos por individuos, familias e instituciones que buscan la percepción de una renta a lo largo del tiempo.

Para quienes hoy se ponen en tema, vamos a aclarar en una frase muy simplificadora la diferencia entre ambos: al invertir en acciones somos socios de la compañía participando tanto en pérdidas como en ganancias, al invertir en bonos somos solamente acreedores de deuda y percibimos intereses periódicos sumado al pago del bono al final del plazo.

Ahora, ¿cuáles son las principales razones por las que debemos invertir en bonos?

Son una fuente adicional de ingresos:

Existen dos fuentes de ingresos cuando se compra un bono: la apreciación del capital (en caso de que sea comprado a un precio por debajo de la par) y la renta periódica que proporciona. Por ejemplo: Un bono que fue adquirido por $900 con un cupón del 8% por un plazo de 5 años pagará $40 cada 6 meses y al final del período devolverá $1000 (que es el valor nominal), proporcionando una tasa de retorno final del 10%. De esta forma hacemos que nuestro capital trabaje y genere fuentes adicionales de ingresos.

Son ingresos predecibles:

Por lo general, las inversiones en bonos pagan intereses cada seis meses y lo hacen por un monto pre-establecido por el cupón ($40 semestral, como en el ejemplo anterior). ¿Qué significa esto? Que provee un flujo de ingresos predecible. Ya sea que se junte dinero para la educación de los hijos, para comprar una casa, o simplemente para ahorrar, las inversiones en bonos pueden ayudar a alcanzar estos objetivos. Esta es una razón fundamental por la que la gente elige invertir en bonos.

Reduce la volatilidad y diversifica el portafolio:

Los bonos son un excelente complemento para una cartera de acciones o de activos aún más riesgosos ya que proporcionan estabilidad y le quitan volatilidad a la cartera de inversión. En épocas de pánico en los mercados o incluso de recesión, podemos llegar a ver a las acciones perder su valor con rapidez. En estos casos, los bonos suelen variar en precio mucho menos (bonos de alto rendimiento) o hasta incluso subir de precio cuando el resto de los mercados cae (bonos de grado de inversión). Este último es el caso de los bonos de alta calificación crediticia, que son utilizados por los inversores como resguardo de valor y como “vuelo a la calidad” en momentos de alta turbulencia en los mercados. Recordemos qué es lo que pasó en estos últimos dos meses desde que los mercados se derrumbaron por los miedos de desaceleración de China. Los bonos de alta calificación fueron los únicos activos que se anclaron en su precio. A continuación pueden ver la línea azul que indica el SPY (replica al índice S&P) en comparación con la línea naranja que representa a una cartera de bonos de grado de inversión.

El grado de “seguridad” que proporciona un bono dependerá de la calificación crediticia de la compañía/país y de su salud financiera. Por eso se recomienda llevar a cabo un minucioso análisis de los estados contables, naturaleza del negocio, fuentes de generación de fondos, entre otros, tal como cualquier entidad crediticia lo haría antes de decidir prestar dinero a una compañía.

Prioridad de pago:

En caso de quiebra de una compañía, los tenedores de bonos tienen prioridad de pago frente a los accionistas. Con lo cual, luego de la venta de los activos de la empresa, tendrían más posibilidades de recuperar el capital invertido.

Luego de evaluar las ventajas de este tipo de activo, la gran pregunta que nos surge es: ¿qué porcentaje de nuestro portafolio deberíamos invertir en bonos?

Como regla general debemos mencionar que a mayor edad del inversor, el porcentaje colocado en renta fija debe ser mayor. ¿Por qué? Porque cuanto menor es el período productivo que una persona tiene por delante, es más difícil que pueda recuperarse de posibles pérdidas, que en general suelen ser ocasionadas por la renta variable (por su naturaleza más volátil). Por su lado, una persona ya retirada va a preferir un portafolio casi por completo de bonos dado que necesita un flujo de renta previsible para poder cubrir sus gastos porque ya no genera ingresos trabajando.

De todas formas, muchas personas más jóvenes prefieren tener un buen porcentaje de su cartera en bonos por una razón simple. No es que no puedan, sino que no quieren correr riesgos ni estar muy expuestos a las turbulencias del mercado, y desean saber cuanto dinero percibirán en el futuro como renta.

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Mercado Americano

La semana que terminó nos trajo otro mega rally inducido por la Fed, a pesar de que no anunciaron ninguna novedad ni nueva información. Las minutas de la reunión de septiembre dejaron un mensaje mixto y algo confuso en cuanto a lo que se espera de la reunión de diciembre. Esto se debió en parte por la incertidumbre generada por China y la falta de progreso en cuanto a la inflación. La autoridad monetaria está enfocada en la suba de tasas pero aún esperan que los datos económicos sustenten la decisión. Las “palomas” (partidarios del crecimiento) expresan su preocupación por los niveles de inflación que podrían no llegar al objetivo del 2%. El otro tema a considerar es el dato del empleo, que resultó más débil de lo esperado. En lo que fue de la semana, el S&P 500 Índex (SPX) subió 3.3%, el Dow Jones Industrial Average’s ($DJI) ganó un considerable 3.7%. El Nasdaq (QQQ), por su lado, subió un 2.6% y las small caps (RUT, IWM) lideraron la suba con un espectacular 4.6%.

Se trató de una semana altamente volátil para el mercado de bonos, de la mano de una suba en las tasas esa semana que pasó. Esto compensó las pérdidas de semanas anteriores. La tasa a 10 años subió, terminando la semana en 2.12%. A pesar de la suba, las tasas aún siguen casi igual que a comienzos de año, cuando no había ningún riesgo de suba de tipos de cambio. Esto confirma que la Fed se encuentra un paso atrás de la curva de tasas, y que perdió la oportunidad de subirlas en lo que fue del año.

Esta semana que comienza estará enfocada en los resultados corporativos del sector bancario. Luego del feriado del día de la raza, los reportes económicos de la semana serán anunciados el martes, el miércoles las ventas minoristas y se publicará el Libro Beige *. No se espera presión sobre los precios del consumidor que se anunciaran el jueves. Varios miembros de la Fed hablaran esta semana también.

*el informe es una recopilación de “información anecdótica acerca de las condiciones económicas actuales” realizada por cada Banco de la Reserva Federal en su distrito, desde “directores de bancos y sucursales hasta entrevistas con contactos empresariales clave, economistas, expertos de mercado y otros”.

Eventos Económicos (10/12– 10/16)

Columbus Day – Markets Open; Banks Closed

7:10 am CT – Fed’s Lockhart Speaks

9:30 am CT – Fed’s Evans Speaks

3:30 am CT – Fed’s Brainard Speaks

7:00 am CT – Fed’s Bullard Speaks

1:00 pm CT – Treasury Budget

6:00 am CT – MBA Purchase Applications

7:30 am CT –PPI

7:30 am CT – Retail Sales

9:00 am CT – Business Inventories

9:30 am CT – Oil Inventories

1:00 pm CT – Beige Book

7:30 am CT – Weekly Jobless Claims

7:30 am CT – Consumer Price Index (CPI)

7:30 am CT – Empire State Mfg. Survey

9:30 am CT – Philly Fed Business Outlook Survey

9:30 am CT – Natural Gas Inventories

9:30 am CT – Fed’s Dudley Speaks

3:30 pm CT – Fed’s Mester Speaks

8:15 am CT – Industrial Production

9:00 am CT – JOLTS

9:00 am CT – Consumer Sentiment

9:00 am CT – Atlanta Fed Business Inflation Expectations

1:30 pm CT – Treasury Intl. Capital

Esperamos que esta información haya sido de su interés. Si así lo es, puede suscribirse a nuestro Newsletter semanal gratuito dejándonos su e-mail en “Subscribe to Newsletter” en esta misma página.

Todos los comentarios y dudas que tenga son bienvenidos.

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