Opciones Vanilla Vs Opciones Binarias

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Opciones vanilla vs Opciones binarias

El mundo de las opciones es tremendamente amplio y podemos encontrar opciones de todo tipo. El instrumento más común dentro de este tipo de derivados son las opciones vanilla: opciones de compra (CALL) y de opciones de venta (PUT).

Pero también existen opciones exóticas, nombre con el que se conoce a todos aquellos tipos de opciones que no sean las opciones estándar u opciones vanilla. Las opciones exóticas, existen para adaptarse a las distintas necesidades de los distintos inversores, una de ellas son las opciones binarias. A continuación vamos a ver las diferencias entre las opciones vanilla y las opciones binarias:

¿Qué son las Opciones Vanilla?

Las opciones vanilla son el tipo de opciones más conocido. Un contrato de opciones otorga a su comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un determinado activo subyacente en una fecha estipulada a un precio prefijado con anterioridad. Es decir, con las opciones el inversor puede asegurarse un precio de compra o de venta de un activo a futuro. El precio de compra o de venta estipulado con anterioridad se denomina precio de ejercicio o strike y la fecha futura a la que se puede realizar la compra o la venta de este activo se denomina vencimiento, en los mercados organizados de opciones el vencimiento suele ser el tercer viernes de cada mes y podemos encontrar vencimientos desde un mes hasta varios años.

El precio que tiene que pagar el comprador de una opción se denomina prima y es diferente al precio que tiene que pagar el comprador del activo subyacente, éste cotizará en la misma divisa o medida que cotice el activo subyacente, es decir, si el activo subyacente cotiza en dólares, la prima cotizará en dólares, si el activo subyacente cotiza en puntos, la prima cotizará en puntos. En las opciones vanilla podemos encontrar dos tipos de opciones, las opciones Call y las opciones Put. Las opciones call otorgan a su comprador el derecho a comprar el activo subyacente pagando el precio de ejercicio (o strike) a vencimiento. Por su parte, las opciones put otorgan a su comprador el derecho a vender el activo subyacente corbando el precio de ejercicio a vencimiento.

Gracias a que existen dos tipos de opciones vanilla, tenemos 4 estrategias básicas que podemos implementar con éstas:

  • Compra de una call
  • Venta de una call
  • Compra de una put
  • Venta de una put

Además se pueden hacer distintas estrategias con la combinación de estas cuatro estrategias básicas.

¿Qué son las Opciones Binarias?

Las opciones binarias son un tipo de opciones exóticas y tienen la peculiaridad de que si la operación sale ganadora se obtienen los máximos beneficios que se pueden obtener (normalmente ronda entre un 80 y un 90 % de lo arriesgado), pero si la operación sale perdedora se pierde el 100 % de lo apostado en la operación, por eso también se les conoce como «opciones de todo o nada». A diferencia de las opciones vanilla, las opciones binarias son un producto OTC (Over The Counter), es decir, no cotizan en un mercado organizado, aunque también podemos encontrar opciones vanilla OTC.

Existen varios tipos de opciones binarias como podemos ver a continuación:

  • Alto/Bajo: Con este tipo de opción binaria se puede especular a que a vencimiento el precio va a estar por encima o por debajo del nivel actual.
  • Un toque: Con este tipo de opción binaria se puede especular a que el precio va a tocar un determinado nivel antes de vencimiento.
  • Limitación: Con este tipo de opción binaria se puede especular a que el precio va a estar dentro o fuera de un determinado rango a vencimiento.
  • Corto plazo: Son opciones binarias con vencimientos a 30 segundos, 60 segundos, 2 minutos o 5 minutos.

Las más conocidas son las opciones binarias Alto/Bajo.

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A diferencia de las opciones vanilla, con las opciones binarias podemos elegir cuánto dinero queremos arriesgar, y en las opciones vanilla la prima nos venía dada por el mercado.

Diferencias y similitudes entre las opciones vanilla y las opciones binarias

Para apreciar la diferencia práctica entre las opciones vanilla y las opciones binarias vamos a poner un ejemplo:

Queremos invertir a que el Ibex 35 en un determinado periodo de tiempo va a estar por encima del nivel actual, que supongamos que son los 10.900 puntos.

En el mercado de opciones vanilla nos ofrecen una opción sobre el Ibex 35 al vencimiento que queremos y con un precio de ejercicio de 10.900 puntos por una prima de 500 puntos, que a euro el punto, pagaríamos 500 € por ella.

Por otro lado, en el mercado de opciones binarias, invertimos 500€ a que al vencimiento que queremos el Ibex va a estar por encima de del nivel actual, los 10.900 puntos, nos ofrecen unos beneficios del 75% de lo arriesgado, es decir, 375 €. Las curvas de pérdida/beneficio para ambas estrategias serían las siguientes:

La línea roja representa la curva de beneficios de la opción binaria y la línea azul la de la opción vanilla. Como podemos observar, si a vencimiento el Ibex se encuentra por debajo de los 10.900 puntos, en ambos casos perderemos 500 €. Si el Ibex se encuentra a vencimiento en 10.950 puntos, con la opción binaria ganaremos 375 € y con la opción vanilla perderemos 450€, sin embargo si a vencimiento el Ibex se encuentra en los 12.775 puntos, con la opción binaria continuaremos ganando 375 € mientras que con la opción vanilla ganaremos 1.000€ más, es decir, ganaremos 1.375€ a vencimiento.

En este ejemplo ¿cuándo sería preferible una opción vanilla y cuando sería preferible una opción binaria?

Preferiremos la opción binaria cuando tengamos expectativas de que el Ibex a vencimiento se va a encontrar por encima del nivel actual pero por debajo de los 11.775 €, mientras que preferiremos una opción vanilla cuando tengamos expectativas de que a vencimiento el Ibex va a estar por encima de los 11.775 €.

Para poder operar con opciones tanto vanillas como binarias necesitamos hacerlo a través de un broker. En el caso de opciones binarias podemos elegir 24option, broker que está regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores española (CNMV) y por la Financial Conduct Authority británica (FCA).

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Opciones binarias

¿Qué son las opciones binarias?

Las opciones binarias son un instrumento financiero de alto riesgo con el que se trabaja haciendo una previsión sobre la dirección del precio del activo en un determinado período de tiempo. Si al cabo de este período de tiempo la predicción es correcta el inversor se llevará su capital más una comisión, si la previsión es incorrecta el inversor lo pierde todo. De ahí que también se les conozcan como opciones del todo o nada, opciones digitales u opciones de retorno fijo (FROs en inglés). Todas las denominaciones hacen referencia a su naturaleza binaria: 0-1.

El alto riesgo de las opciones binarias radica principalmente en que la predicción es realizada para un corto período de tiempo junto con la naturaleza binaria, si la predicción no es correcta se pierde el monto invertido. Los períodos de vencimiento en las opciones binarias van desde una hora a, como mucho, un mes.

Una opción binaria da el inversor el derecho, pero no la obligación, de comprar el activo a un precio fijo en un plazo de tiempo determinado. En la mayoría de los casos no se llega a ejecutar la compra del activo sino que el inversor recibe un beneficio económico, por esto se pueden encontrar dos tipos básicos de opciones binarias en función de la ejecución final: «dinero o nada» y «activo o nada». El tipo de «dinero o nada» es el más común. En este tipo de opciones binarias el inversor es pagado una cantidad fija (en % sobre la inversión) o nada.

La predicción realizada al invertir en opciones binarias es del tipo «el precio llegará a tal nivel o más» o «el precio llegará a este nivel o menos» en un determinado período de tiempo. No es necesario predecir el precio exacto que alcanzará el activo, sólo predecir si subirá o bajará para el tiempo especificado. Si transcurrido este tiempo la predicción es correcta, se dice que la opción binaria ha terminado «in-the-money«, por el contrario, si la predicción no ha sido acertada la opción binaria habrá terminado «out-of-the-money«. En las opciones binarias de «dinero o nada», si la opción binaria termina «in-the-money» el inversor recibe el monto invertido más un porcentaje de beneficio, normalmente entre el 65 y el 75%. Por el contrario, si la opción vence «out-in-the-money» el inversor no recibirá nada. No obstante, cada vez es más común entre los brokers de opciones binarias que el inversor reciba un pequeño porcentaje de su inversión, entre el 10 y el 15%, en caso de vencimiento out-of-the-money.

En toda opción binaria intervienen 6 elementos:

  • Activo subyacente: El activo subyacente es aquel sobre cuyo precio se hace la predicción. La variedad de activos subyacentes abarca prácticamente todos los mercados: divisas, índices, acciones, materias primas….
  • Fecha de vencimiento: Es la fecha para la que se hace la predicción. Las opciones binarias no se pueden liquidar antes ni después de esta fecha, a diferencia de las opciones tradicionales u opciones vanilla. Suele muy corta, de 15 minutos a 24 horas.
  • Dirección del precio en el activo subyacente: Es la predicción del comerciante sobre el precio futuro del activo subyacente. Determina el tipo de opción binaria (put o call) que ejecutará el trader.
  • Rentabilidad: es la rentabilidad que se obtendrá si la predicción a la fecha de vencimiento es acertada, suele estar entre el 70 – 80%. El corredor también especificará el % de pérdida en caso de que la predicción sea errónea. En su inicio la pérdida era del 100% aunque en la actualidad hay corredores que ofrecen pérdidas del 80 – 90% (devuelven al trader un 10 – 20% del monto invertido).
  • Precio de ejercicio: el precio de ejercicio, o precio strike, es el precio del activo subyacente en el mercado al que se dirige la predicción de la opción binaria. Por ejemplo, si pensamos que el precio de un determinado activo subyacente subirá hasta 100 o más, pondremos una opción tipo call con un precio de ejercicio de 100.

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Tipos de opciones binarias

Si la predicción realizada por el inversor es que el precio bajará, la opción es llamada una opción put, u opción de venta. Si la previsión es de que el precio subirá se pondrá una opción call, u opción de compra. Por ejemplo, supongamos que compramos una opción call a un día sobre las acciones de Microsoft que están ahora en 100$ y preveemos que subirá a 102 o más. Pagaremos los 100$ más una comisión al broker. Supongamos que el broker ofrece un retorno del 71%. Si al final del día el precio por acción de Microsoft es mayor o igual a 102$, estaremos «in-the-money» y recibiremos 171$ (a lo que hay que descontar la comisión), por el contrario, si terminamos «out-of-the-money» no recibiremos nada.

Ejemplo de comercio de una opción binaria

Supongamos que un trader piensa que el par de divisas EUR/USD va subir hasta un precio de 1.2800 o mayor en un determinado plazo. El trader puede comprar una opción call sobre esa previsión. Por el contrario, si un trader piensa que el precio del EUR/USD va cerrar en 1.2800 o menos puede adquirir una opción put.

Por ejemplo, el precio actual del EUR/USD es de 1.2785 y son las 14 h. El trader piensa que en un hora el precio del EUR/USD estará en 1.2800 o más y compra 5 opciones call, a 40 USD cada una, para el EUR/USD en 1.2800 o más con vencimiento a las 15 h. Supongamos que el broker ofrece un 70% de retorno para opciones «in-the-money» y una devolución del 10% de la inversión para opciones «out-of-the-money·».

Ahora podemos hablar de lo que realmente caracterizan a las opciones binarias y lo diferencia más claramente de otro instrumento financiero.

El riesgo asociado a esta operación es fijo y totalmente conocido de antemano, así como el beneficio. El trader puede perder todo el dinero, 5 opciones por 40 USD cada una, igual a 200 USD, como el broker ofrece una devolución del 10% en opciones «out-of-the-money», se quedaría con 20 USD en caso de pérdida. Si la opción termina «in-the-money», es decir, si la predicción del trader sobre el precio del EUR/USD para las 15 h es correcta, recibirá el monto invertido, 200 USD, más un 70%, en total 340 USD. Supongamos que ahora realiza una operación similar por otros 200 USD y pierde. De los 340 USD que había conseguido le quedarán 160 USD (invierte 200, pierde y recibe solo 20 que se suman a los 140 restantes). Con estos datos y un beneficio del 70%, el trader debería ganar aproximadamente el 80% de las veces para terminar con un beneficio neto positivo.

Por lo general, una opción binaria no se puede liquidar antes de la fecha de vencimiento. En este ejemplo, no se podría liquidar antes de las 15 h. Sin embargo, hay tipos de opciones que se pueden liquidar, como las opciones vanilla. Si se decide liquidar antes de la fecha de vencimiento el precio por opción no está asegurado. Es decir, si en nuestro ejemplo habíamos comprado opciones por un valor de 40 USD cada una, tenemos este precio asegurado para las 15 horas según nuestro contrato, pero si liquidamos antes de las 15 horas el precio por opción puede ser distinto, normalmente el valor disminuye a mayor diferencia entre el precio spot (precio de mercado del activo subyacente) y el precio strike (precio de ejercicio).

Opciones binarias en mercados regulados

Los contratos de opciones binarias han estado disponibles durante un largo período de tiempo en el mercado OTC en el que no había un mercado con alta liquidez, lo que hacía difícil el comercio de estos instrumentos entre la fecha de emisión y vencimiento.

Desde mediados del año 2008 las opciones binarias entraron a formar parte de un mercado centralizado y regulado en Estados Unidos tras ser aprobadas por el Securities and Exchange Commission, lo que permitiría su estandarización. En Estados Unidos las opciones binarias «dinero o nada» son conocidas comúnmente como opciones europeas. El primer mercado en ofrecer opciones binarias de forma estandarizada fue el American Stock Enchange (Amex) en Mayo de 2008, le siguió el Chicago Board Options Exchange al mes siguiente. En 2009 fueron lanzadas por North American Derivatives Exchange (Nadex).

El mercado de opciones binarias es ahora un mercado internacional amplio y de gran volumen aunque sigue siendo principalmente un mercado OTC.

Opciones binarias vs opciones vanilla

Además de las opciones binarias existen otro tipo de opciones, referidas como opciones regulares. Entre estas opciones las más populares son las opciones vanilla (vainilla).

Las principales diferencia entre las opciones binarias y las opciones vainilla son:

  • Las opciones binarias no se pueden liquidar antes de la fecha de vencimiento mientras que las opciones vanilla sí.
  • El pago de las opciones binarias está definido antes de realizar la compra de la opción, por ejemplo, un 70% si la opción vence «in-the-money» y 10% si vence «out-of-the-money». En las opciones vanilla el pago depende del precio de cambio del activo subyancente.
  • El plazo de vencimiento en las opciones vainilla es mensual o trimestral mientras que las opciones binarias suelen tener un plazo de vencimiento más variable y a más corto plazo (hora, día, semana o mes).

Opciones Vanilla Vs Opciones Binarias

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