¿Hay que declarar a hacienda las opciones binarias

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¿Cómo declarar las ganancias de opciones binarias?

Las opciones binarias son un producto de inversión que te puede proporcionar muy buenos rendimientos sí sabes cómo aprovechar tu capital y las oportunidades que te ofrecen los activos subyacentes.

En el trading con opciones todo resulta mucho más sencillo y es por eso que muchos optan por esta alternativa para incluirla en su portafolio o cartera de inversión.

Ya sabemos de las opciones binarias que los retornos son muy altos y qué se pueden obtener increíbles beneficios a corto plazo. Todas estas ganancias están realmente bien pero, a efectos prácticos, ¿sabrías decirme sí este tipo de ganancias hay que declararlas?

Glosario del contenido del artículo:

Evidentemente todo lo relacionado con los movimientos financieros interesa, y mucho, a Hacienda. Así que sí vamos a operar en opciones binarias o invertir en cualquier otro producto de inversión, es importante conocer más acerca de la tributación de las ganancias del trading.

Por desgracia, no hay mucha información al respecto pues las opciones binarias están consideras un producto demasiado nuevo y ni siquiera las asesorías fiscales se ponen de acuerdo ni saben muy bien que debemos hacer exactamente.

Y esto es un problema, pues sí de verdad queremos estar al día con nuestra declaración tenemos que buscar una solución.

Y por eso, para tratar de arrojar algo de luz acerca de cómo declarar las ganancias de opciones binarias en el siguiente post publicaremos algunas de las preguntas y respuestas que más se repiten a través de Internet.

De este modo es cómo queremos ofrecerte toda la información que nos sea posible, para que a la hora de invertir en opciones binarias estés tranquilo.

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¿Cómo tributan las opciones binarias?

Las opciones binarias tributan del mismo modo que los futuros, y dependerá del tipo de contribuyente – si es persona física o jurídica- y del uso que se esté haciendo con los beneficios obtenidos del trading online.

En relación al tratamiento que hay que seguir para declarar estas ganancias, lo primero que debemos tener en cuenta es el objetivo real de las operaciones.

Hay dos formas de tratar estas ganancias, y habrá que tener en cuenta sí el contribuyente desempeña actividad económica o si no la desempeña. En caso de que el contribuyente no desempeñe ninguna actividad de tipo económico el resultado de las operaciones binarias estarán consideradas cómo ganancias (o pérdidas) patrimoniales.

Evidentemente, el contribuyente no podrá ser ni empresario ni autónomo, ya que para éstos el tratamiento será de contribuyente que sí desempeña una actividad económica.

En este último tratamiento, hay dos conclusiones para el contribuyente. Por un lado se tendrá en cuenta sí el trading con opciones binarias tiene como finalidad la cobertura en el ámbito de la actividad empresarial, donde la renta se cuantificará en relación al rendimiento de la actividad económica.

Esto quiere decir que el capital extra generado por el comercio con opciones binarias debe de ser exclusivamente con la intención de reinvertirlo en la empresa.

Por otro lado, tenemos que destacar la finalidad especulativa del trading con opciones binarias. En este caso, evidentemente, se considerarán las ganancias (o pérdidas) cómo patrimoniales, puesto que no tenemos intención de reinvertirlas en actividad económica, sino más bien para un uso personal.

¿Cómo declarar las operaciones en Forex?

Aunque se trata de un artículo de opciones binarias, el mercado Forex también está a la orden del día así que dedicaré un par de líneas a comentar cómo hay que declarar las ganancias obtenidas de las operaciones en pares de divisas extranjeras.

Todas las operaciones, tanto en el mercado Forex cómo en otros, se declararan en el espacio de Impuesto de Renta de personas físicas, siempre y cuando no sea persona jurídica en cuyo caso habría que declarar estas ganancias en el Impuesto de Sociedades.

¿Qué ocurre si no declaras tus ganancias?

Sí tenemos en cuenta la diferencia que acabamos de hacer entre la intención de reinvertirlo en actividad económica y la de no hacerlo, sabemos que sí se tratan de ganancias en cualquier caso siempre hay que declararlas.

Si no se declararan las ganancias procedentes de las operaciones tanto bursátiles como de cualquier otro tipo, evidentemente estaremos incurriendo en un delito fiscal. Y esto, como es lógico, hay que tratar de evitarlo a toda costa.

Dependiendo del delito, no declarar ganancias del trading con opciones binarias, te podría llevar desde multas hasta penas de cárcel dependiendo del importe que no declares.

Si tus beneficios son bajos puede que no ocurra nada si no los incluyes en tu declaración, pero sí estás disfrutando del éxito en el comercio con opciones créeme que es mejor no tentar a la suerte, pues cómo se suele decir Hacienda lo sabe todo, y tarde o temprano hay que pagar.

También podría ocurrir que por desconocimiento o por error no declarases todo lo que deberías, y en este caso será igual de grave. En caso de haberte equivocado podrás enviar una rectificación utilizando la declaración complementaria.

Así es cómo Hacienda podrá proceder a verificar los datos, y es importante que sepas que incluso esto tendrá recargos o multas.

Dependiendo del tiempo que dejes pasar desde tu declaración errónea hasta que envíes la complementaria. Para que te hagas una idea la multa podría llegar a alcance el 20% de la cantidad defraudada.

Y aunque nunca hayamos tenido esa intención, de equivocarnos en la declaración tendremos que pagar sí o sí, igualmente, las multas que nos impongan.

¿Cómo hay que declarar las opciones binarias?

Si quieres declarar las ganancias que obtienes del comercio con opciones binarias es importante que sepas cómo tienes que declararlas. No todo el mundo sabe cómo hacerlo. De hecho, la mayoría no sabe ni siquiera que tiene que hacerlo, y eso es un problema.

Las operaciones bursátiles no van a aparecer en el borrador habitual de la agencia tributaria. Pero eso no significa que no tengas que declararlas, pues toda renta o ganancia que recibas deberás incluirlas en tu declaración de Hacienda.

Si durante el año has obtenidos varias ganancias patrimoniales, entonces será imprescindible que las declares, incluso aunque no aparezcan en tu borrador habitual.

Cómo se suele decir, el desconocimiento no te exime de tu obligación como contribuyente de pagar a Hacienda.

¿Y qué ocurre con las pérdidas? ¿También hay que declararlas?

Sí tuviste pérdidas podrás compensarlas con ganancias que generes en menos de un año, y sí el saldo continúa en negativo podrás compensar las pérdidas con hasta un 10% del saldo que obtengas de las rentas que componen la base imponible general.

Sí seguimos con saldo negativo tendremos que compensarlo en los próximos 4 años.

Por lo tanto, debes declarar tus pérdidas, compensándolas en el mismo año o sino en los cuatro años siguientes de producirse las pérdidas.

Y ahora que ya sabes qué las ganancias del trading con opciones binarias hay que declararlas, empieza a operar con conocimiento de causa y haz tu declaración de Hacienda de manera honesta y aportando todos los datos que se te requieran.

Preocúpate por estar bien informado y asesorados y a, en medida de lo posible, ser fiscalmente eficiente.

¿Hay que pagar impuestos en las opciones binarias?

Hemos oído hablar mucho sobre el trading en opciones binarias, sobre la alta rentabilidad que ofrece este tipo de operaciones, lo sencillo que es invertir y la gran variedad de activos financieros disponibles con los que negociar y obtener ganancias.

Toda esta teoría suena muy bien pero en la práctica hay otro tipo de cosas que son del interés del inversor como por ejemplo sí las opciones binarias requieren el pago de algún tipo de impuesto.

En los mercados españoles y de toda Europa las opciones binarias son una práctica de inversión relativamente nueva por lo que es difícil para algunos saber con certeza cómo se aplican las leyes en relación a las ganancias.

En la Administración Fiscal por ejemplo no tienen mucho conocimiento sobre las ventajas que ofrecen las actividades comerciales relacionadas con las operaciones binarias. A consecuencia de esto existen ciertos vacíos legales que muchos brókers aprovechan para no declarar sus ganancias.

Realmente hay muchos corredores y comerciales que se benefician de esta ausencia de legislación para no tener la obligación de declarar nada a la Agencia Tributaria.

Cabe destacar que muchas plataformas de trading ni siquiera están reguladas y las que disponen de licencia para ofrecer sus servicios con la autorización de los organismos competentes sitúan su sede principal en paraísos fiscales. Cómo ya se sabe, en los países conocidos como paraísos fiscales las regulaciones son bastante diferentes al del resto.

La ausencia de leyes acerca del compromiso que tienen los corredores de pagar los impuestos no les obliga a declarar lo ganado. Esto significa que los dividendos obtenidos por este comercio pueden ser usados por el intermediario con tan solo una tarjeta de crédito vinculada a una cuenta bancaria adicional con el objetivo de realizar retiros en efectivo en un cajero electrónico.

Date cuenta que sí tu operas en un bróker de opciones binarias las ganancias te serán reembolsadas directamente a través de la tarjeta de crédito con la que hiciste el depósito o por transferencia bancaria si lo prefieres aunque para esto es más probable que tengas que descontar una comisión o cargo adicional, todo dependerá del bróker.

En principio hay un número de transacciones de retiro gratuitas, así que debes aprovecharlas para no perder dinero.

Por otro lado, también puedes utilizar los servicios de los sistemas de pago electrónicos, que son monederos donde podrás mantener a salvo tus ganancias, pues el bróker te enviará el dinero que hayas obtenido en tus sesiones de trading y tú ya decidirás lo que hacer con el mismo, o bien volverlo a invertir o incluso hacer compras por Internet.

Por ejemplo Paypal es uno de los servicios más populares para realizar transacciones online. Aunque en las plataformas de negociación no es un sistema que se ofrezcan en muchos sitios, ya que por ahora hay otros sistemas electrónicos más demandados como Neteller o Skrill.

En cualquier caso, digamos que sí que habría formas de quedarse con el total de los beneficios obtenidos en el comercio con opciones binarias. Pero lógicamente, al menos aquí en España, conviene saber todo lo referente a los impuestos y al pago de los mismos.

No obstante, cabe destacar que por definición cualquier beneficio generado dentro de España es considerado como imputable. Además, hay que considerar que en muchas ocasiones los ingresos que se generan en una región concreta son susceptibles de cobro de impuestos.

Para resolver cualquier tipo de duda acerca de la tributación lo más recomendable es contactar con un especialista en la materia, está claro. En cualquier caso, siempre está la opción de contactar directamente con el Ministerio de Hacienda. Así podremos aclarar nuestra situación particular y hacer todas las preguntas que hagan falta hasta que nos quede claro qué impuestos existen sobre los beneficios obtenidos en este tipo de comercio con binarias y cómo debemos de realizar los pagos.

Cómo en todas las transacciones de tipo comercial las opciones binarias también tributan como incrementos patrimoniales y por tanto hay que pagar impuestos. En cada país la tributación imagino que será diferente pero yo obviamente voy a centrarme en la de España.

Así que si quieres hacerte una idea de lo que te tocaría pagar por lo que ganes con el trading en opciones binarias presta atención a la siguiente explicación.

Sí las ganancias que obtengamos se sitúan entre 0 a 6.000 euros la tributación deberá ser de un 21%. Por otro lado, sí obtenemos una cantidad que asciende desde 6.000 hasta 24.000 euros el porcentaje a tributar será de un 24%. Finalmente, si nuestras ganancias superan los 24.000 euros el impuesto a pagar será del 27% del importe acumulado.

Todos estos impuestos deberán ser pagados en la declaración de la renta anual, es decir, que tributaremos el monto total de ganancias acumuladas durante un año entero.

Vamos a poner un ejemplo práctico para que quede un poco más claro:

Sí hemos obtenido unas ganancias de un importe de 25.000 euros durante un año tendremos que tributarlo de la siguiente forma: 6.000 euros al 21% (1.260€), 18.000 euros al 24% (4.320€) y los 1.000 euros restantes al 27% (270€). Echando cálculos estaremos pagando sólo 5.850 euros en impuestos mientras que nuestra ganancia neta de las operaciones binarias sería de 19.150 euros.

Asimismo, tampoco está de más tener conocimiento sobre las excepciones en impuestos como por ejemplo las que se aplican a las ganancias y tributos sobre el capital del timbre. Para quien se dedica al comercio de inversiones binarias esto le permite ahorrar dinero que en una situación normal destinaría al pago de gravámenes en actividades comerciales convencionales.

La causa es que este tipo de transacciones bursátiles no se tienen en cuenta como comercio como tal ya que no es como el habitual. De ahí las exenciones de impuesto a opciones binarias. En este tipo de operaciones se aplica el concepto de impuesto cero, es decir, que no hay un cobro directo sobre las ganancias o plusvalías que se generen de la actividad comercial.

Esto quiere decir que cada inversor deberá hacerse responsable de las obligaciones tributarias en cada caso. Así que te recomiendo que te informes bien y que declares sin falta lo que corresponde para evitar problemas de carácter fiscal.

En el comercio con opciones binarias se pueden conseguir altos rendimientos, pero como en cualquier inversión es importante estar informado sobre los impuestos de los que debemos hacernos cargo. Cómo hemos visto en caso de tener que pagar lo haríamos anualmente con la declaración de la renta y realmente el monto a pagar pasará bastante desapercibido sí lo comparamos con las ganancias totales obtenidas durante el transcurso del año.

Por tanto, aunque habitualmente las transacciones están libres de cargos adicionales o comisiones, y los beneficios ya están establecidos para que no nos llevemos ninguna sorpresa, a la hora de la verdad cómo todo lo relacionado con lo fiscal tendremos que hacernos cargo de pagar los impuestos que correspondan, así que es importante llevar al día las cuentas y tenerlo todo organizado de tal manera que sepamos claramente lo que debemos declarar.

¿Cómo declarar las ganancias de opciones binarias?

Se habla mucho de las ventajas de las opciones binarias, de los altos retornos que ofrecen y de la flexibilidad en su operativa. Pero a decir verdad, nunca se dice mucho acerca de qué debemos hacer con las ganancias una vez que las hemos obtenido. ¿Es necesario declararlas?

En la siguiente reseña trataremos sobre lo que hay que hacer, sí queremos hacerlo bien.

Glosario del contenido del artículo:

El Estado y los impuestos

Es una realidad que vivimos en un país donde el Estado nos satura con impuestos. Y por eso a la hora de realizar la declaración de Hacienda cada año hay que tener cuidado. No hay que hacer trampas, simplemente hay que hacer las cosas bien. Muchos no saben ni siquiera qué es lo que deben declarar y cómo hacerlo. Y el problema es que muchas veces bien porque nos bloqueamos o bien por desconocimiento acabamos haciéndolo mal.

A decir verdad, nos cuesta mucho ser eficientes y es que la presión burocrática es excesiva, demasiado agobiante para cualquiera. Evidentemente hay profesionales que nos pueden ayudar, y creo que no se solicitan tanto cómo se debería. Simplemente hay que hacer las cosas bien, y para ello estamos aquí hoy, para darte algunas indicaciones sobre cómo puedes estar al día de tus pagos con el Estado.

El trading sí se declara

Por sí te lo estabas preguntando el trading también se declara, así que sí estás pensando en no hacerlo no estás haciendo las cosas bien. Es importante que trates de ir por una vía que no te traiga problemas en el futuro. Para ello, bastará con estar asesorados y bien informados.

Seguramente se estén dando por ahí muchos casos de operadores que no declaran porque no saben que deben hacerlo. Que no entiendas de asuntos fiscales no es una excusa, pues sigue siendo una irresponsabilidad por tu parte. Tampoco tienes por qué dejar de operar ahora qué sabes que no lo estabas haciendo correctamente, no seamos tontos. Solo presta atención, y aprende lo que debes hacer. Si antes no lo sabías, ahora sí, el trading también se declara.

Dependiendo del tipo de inversiones que realices tendrás que actuar de una manera u otra. En el caso de las opciones binarias, dependerá del tipo de contribuyente y del uso que se le dé a los beneficios. Vamos a verlo con más detalle a continuación.

En cualquier caso, antes de nada, cabe destacar que independientemente del mercado en el que vayamos a invertir, sí es Forex, opciones binarias, CFDs o cualquier otro producto de trading, todas las operaciones tendrán que declararse en el Impuesto de Renta para personas físicas, siempre y cuando no seas una persona jurídica, en cuyo caso tendrías que declarar las inversiones en el Impuesto de Sociedades, evidentemente.

¿Cuanto dinero deberemos de pagar a hacienda en 2020?

Para este este año 2020 os dejo la nueva base impositiva que deberemos de pagar a Hacienda por nuestras ganancias en opciones binarias:

  • Entre 0 a 5.999 € el tipo impositivo será del 19%
  • Entre 6.000€ 49.999€ el tipo impositivo será del 21%
  • A partir de 50.000€ el tipo impositivo será del 23%

¿Cómo hay que declarar el trading?

Cómo acabamos de comentar, sí eres persona física tendrás que declararlo en el Impuesto de Renta para personas físicas y sí eres una persona jurídica en el Impuesto de Sociedades.

Ahora que sabes por dónde empezar vamos a continuar con lo que nos interesa: como lo declaramos. Los resultados que obtengamos en las liquidaciones diarias por las variaciones de los precios tendremos que clasificarlas como ganancias o pérdidas patrimoniales.

Cómo cada liquidación constituye una alternación a nivel patrimonial hay que imputar a cada periodo impositivo las ganancias y las pérdidas que hayamos generado en el contrato, independientemente de sí éste ha finalizado o no.

No importará sí la posición aún se mantiene abierta o sí ya venció. Esta alternación patrimonial tendrá que tributar con el importe liquidado en relación a la diferencia entre el precio del activo subyacente en el momento de apertura del contrato y el precio que existe al cierre del mercado en ese día. Se podrán imputar los gastos de corretaje y las comisiones a las ganancias o las pérdidas patrimoniales.

Hay dos tipos de tratamiento que podemos seguir para declarar la actividad de trading en el mercado de futuros o con opciones binarias, ya que funcionan igual. Todo dependerá del objetivo real que tengamos con la operación.

En el caso de que la operación haya sido ejecutada por un contribuyente que no desempeña ningún tipo de actividad económica el resultado de esta opción será un beneficio o pérdida patrimonial. Esto se aplicará a aquellos declarantes que sean personas físicas pero que no sean ni empresarios ni autónomos.

Por otro lado, sí el contribuyente sí desempeñara actividad económica las conclusiones serían diferentes, dividiéndose en dos posibilidades. Por un lado tendríamos que ver sí la operación tiene como finalidad una cobertura en el ámbito en la actividad empresarial o sí simplemente hay finalidad especulativa por parte del declarante.

En resumen:

  • Si hay intenciones de cobertura para el ámbito de la actividad empresarial la renta se cuantifica cómo rendimiento de las actividades económicas.
  • Si hay intención meramente especulativa entonces habría tratarlo como ganancias o pérdidas patrimoniales. Esto sucedería en los casos donde los beneficios no se reinvierten en actividades económicas, cómo se dio en la opción anterior, sino que se utilizan básicamente para su uso personal.

¿Qué pasaría si no declaro? ¿Y si lo hago mal?

Aunque las operaciones bursátiles no aparecen en el borrador de Hacienda es importante declararlas, siempre y cuando se perciba una renta o beneficio. En el caso de las pérdidas patrimoniales, su declaración es opcional. De hecho, no suele ser recomendable.

En caso de no declarar las operaciones bursátiles o de cualquier otro tipo la Agencia Tributaria emitirá automáticamente un procedimiento para comprobar los datos y en caso de encontrar alguna anomalía tendrás que hacerte cargo del pago de multas y recargos.

Si no declaras las pérdidas no pasará nada. Pero en caso de no declarar las rentas o ganancias de tus operaciones podrás incurrir en un delito fiscal, y además de las multas los fraudes también se pueden pagar hasta con penas de cárcel según el importe que no hayas declarado.

Por esto es muy importante que sí vas a disfrutar del trading en línea con opciones binarias sepas qué es lo que tienes que declarar y cómo hacerlo. Incluso sí no haces de mala fé, si no declaras por desconocimiento también te puede traer problemas, y no tendrás excusa ante Hacienda.

Por otro lado, también es posible que cuando declares tus operaciones cometas un error en la declaración. Sin embargo, si esto ocurre siempre puedes realizar una declaración complementaria para tratar de solventar tus errores y que la Agencia Tributaria pueda verificar de nuevo los datos.

Este tipo de procedimientos puede traer recargos y multas, pero siempre será mejor que defraudar a Hacienda por no saber hacer la declaración correctamente.

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